Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है?

इक्विटी म्यूचुअल फंड के मामले में, यह बहुत जोखिम भरा हो सकता है, यदि फंड का पोर्टफोलियो बहुत ही केंद्रित है यानी सीमित शेयरों, एकल सेक्टर या मार्केट कैप में निवेश किया गया है। उदाहरण के लिए, यदि फंड केवल रियल एस्टेट सेक्टर में निवेश करता है, तो पोर्टफोलियो पर रिटर्न केवल उस सेक्टर पर निर्भर करेगा। यदि यह अच्छा प्रदर्शन करता है, तो रिटर्न अच्छा होगा या इसके विपरीत। इसलिए, एकाग्रता जोखिम का सामना आम तौर पर सेक्टर-विशिष्ट म्यूचुअल फंडों द्वारा किया जाता है।

Mutual Fund से कर सकते हैं करोड़ों रूपये का फंड तैयार, जानें कैसे निवेश करे पैसा

Mutual Fund SIP में निवेशकों का भरोसा लगातार मजबूत बना हुआा है. SIP की खासियत यह है कि इसमें 100 रुपये मंथली से भी निवेश शुरू कर सकते हैं. आपको एकमुश्‍त बड़ा अमाउंट निवेश की जरूरत नहीं होती है. आप छोटी-मोटी बचत को अगर हर महीने निवेश की आदत बना लें, तो आप अगले कुछ सालों में लाखों रुपये का फंड आसानी से बना सकते हैं।

Mutual Funds अपनी स्कीम में एसआईपी के जरिए निवेश का विकल्प देते हैं। फंड्स इस निवेश पर निवेशकों को यूनिट जारी करते हैं, हर यूनिट की एक वैल्यू होती है जिसमें उतार-चढ़ाव होता रहता है। एसआईपी का चुनाव करने वाले निवेशक के खाते से हर महीने एक रकम कटती है। एसआईपी में हर महीने कटने वाली ये रकम और खाते से पैसे कटने की तारीख पहले से ही तय होती है।

कितने से शुरू करें निवेश

एसआईपी में 500 रुपये प्रति महीने जैसी छोटी रकम से निवेश किया जा सकता है। फंड निवेशक को एसआईपी की रकम के आधार पर यूनिट जारी करता है। समय के साथ निवेशक जितनी ज्यादा रकम जमा करता है उसके खाते में उतनी यूनिट बढ़ती जाती है। निवेशक जरूरत पड़ने पर यूनिट बेच कर अपनी रकम निकाल सकता है।

मान लीजिए आप रोज 1333 रुपये की सेविंग करते हैं, तो हर महीने आपकी बचत 40000 रुपये हो गई. अगर आप हर महीने40000 रुपये की SIP करते हैं और सालाना रिटर्न 12 फीसदी रहता है, तो अगले 15 साल में करीब 2,01,83,040 रुपये का फंड आसानी से बना सकते हैं. इस पूरे टेन्‍योर में आपका निवेश 72 लाख रुपये होगा, जबकि अनुमानित वेल्‍थ गेन 1.28 करोड़ रुपये हो सकता है।

बच्चों की शिक्षा के लिए निवेश का बेहतर विकल्प है Mutual Funds, जानिए कौन सा है सही

Updated Nov 11, 2022 | 08:14 PM IST

बच्चों की शिक्षा के लिए म्यूचुअल फंड्‌स में भी निवेश कर सकते हैं।

बच्चों Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? की शिक्षा मंहगी होती है। भारत तथा विदेश में शिक्षा की उच्च लागत Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? के कारण परिवार की बचतों पर चोट पहुंच सकती है। कई माता-पिता अपने बच्चे की शिक्षा के लिए शिक्षा ऋण (एजुकेशन लोन) लेते हैं। लोन के अलावा, म्यूचुअल फंड (Mutual Funds) ऐसा अन्य क्षेत्र है जिस पर अपने बच्चे की शिक्षा की फंडिंग करने के लिए विचार कर सकते हैं। म्यूचुअल फंड्स में एक अच्छी निवेश योजना से आपको अपने बच्चे को सर्वश्रेष्ठ संभावित शिक्षा दिलाने के जीवन के महत्वपूर्ण लक्ष्य को प्राप्त करने में सहायता मिल सकती है। Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? बच्चों की शिक्षा के उद्देश्य से निवेश के लिए (Investment for Education) सही म्यूचुअल फंड कैसे चुने, आइये आपको यह जानकारी देते हैं।

डायवर्सिफाइड ब्लूचिप इक्विटी फंड्स

डायवर्सिफाइड ब्लूचिप Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? इक्विटी फंड अनेक दीर्घकालिक लक्ष्यों जैसे बच्चों की शिक्षा और सेवा निवृत्ति के लिए आदर्श हो सकते हैं। इस निवेश स्कीम के अंतर्गत ऐसी कंपनियों के शेयरों में निवेश किया जाता है जो संबंधित सेक्टर्स में अग्रणी हैं, और इस प्रकार से आपको विकासशील अर्थव्यवस्था के लाभ मिल जाते हैं। किसी खास उद्योग पर फोकस करने वाली स्कीमों की तुलना में डायवर्सिफाइड फंड्स में जोखिम एलिमेंट कम होते हैं। इक्विटी स्कीमों के ऐतिहासिक परफॉर्मेंस के आधार पर, आप अपने निवेश पर लगभग 12% दीर्घकालिक सीएजीआर की उम्मीद कर सकते हैं।

जैसा कि नाम से पता लगता है, इन स्कीमों में अग्रणी लार्ज, मिड तथा स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश किया जाता है। मार्केट कैप साइज के अनुसार, इन फंड्स के अंतर्गत निवेश अनुपातों को एडजस्ट किया जा सकता है, और इस प्रकार आप मार्केट की स्थिति के अनुसार सर्वश्रेष्ठ संभावित रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं। इस फंड की दीर्घकालिक सीईएजीआर 9% और अधिक की है।

बैलेंस्ड एडवेंटेज फंड्स

ये फंड हाइब्रिड म्यूचुअल फंड्स होते हैं जो जारी मार्केट दशाओं के आधार पर इक्विटी और डेट Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? में आवंटन को परिवर्तित करने में समर्थ होते हैं। साथ ही इन्हें डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड्स भी कहा जाता है, और इनसे दोनो एसेट श्रेणियों के सर्वश्रेष्ठ परिणाम मिलते हैं। उनके ऐतिहासिक परफॉर्मेंस को देखते हुए, आप स्कीमों की इस श्रेणी से दीर्घकालिक 8-12% की सीएजीआर की उम्मीद कर सकते हैं।

उपयुक्त फंड्स को चुनते समय कुछ महत्वपूर्ण बातों को ध्यान में रखने से सहायता मिलेगी। सही फंड को चुनने में सहायता करने के लिए आइये कुछ महत्वपूर्ण पैरामीटर्स पर विचार करते हैं।

परफॉर्मेंस ट्रैक रिकार्ड:-

फंड्स को चुनते समय, कम से कम 5 वर्ष के ट्रैक रिकार्ड पर विचार करें। लेकिन, दीर्घकालिक ट्रैक रिकार्ड और भी अच्छा रहता है क्योंकि इससे निवेशकों को रिटर्न की भावी दर का अंदाजा लगाने में और पिछले मार्केट चक्रों के दौरान इसमें फेरबदल करने की योग्यता में सहायता मिलती है।

व्यय अनुपात

यह प्रशासनिक तथा प्रचालन लागतों को कवर करने के लिए फंड द्वारा निवेशकों से वसूली जाने वाली प्रतिशत-आधारित फीस है। किसी फंड का व्यय अनुपात इसके नेट रिटर्न्स को प्रभावित करता है। निम्न व्यय अनुपात से आपके पोर्टफोलियो में अधिक यूनिट्स आ सकेंगे जिससे आपके रिटर्न्स में बढ़ोतरी होगी। दीर्घकाल Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? में, इन अतिरिक्त यूनिट्स से संबंधित कम्पाउंडिंग लाभ से आपके रिटर्न्स में महत्वपूर्ण Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? रूप से बढ़ोतरी हो सकती है।

फंड के मैनेजमेंट के लिए फंड मैनेजर्स उत्तरदायी होते हैं तथा इसकी परफॉर्मेंस में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। स्कीम को चुनने से पहले, अपने फंड मैनेजर और उसकी निवेश विचार प्रक्रिया की जानकारी प्राप्त कर लें। आप मार्केट तथा उम्मीदों के संबंध में उनकी सामान्य कमेंट्री को जानने के लिए फंड हाउस की फैक्टशीट्स को भी देख सकते हैं। इंटरव्यूज़ तथा न्यूज पोर्टल्स अन्य साधन हैं जिनसे आप फंड मैनेजर के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त कर सकते हैं।

म्युचुअल फंड में निवेश के जोखिम

किसी भी व्यक्तिगत संपत्ति में निवेश करने की तुलना में म्यूचुअल फंड में निवेश करना कम जोखिम भरा माना जाता है। लोग आम तौर पर दुर्भाग्य से म्यूचुअल फंड में निवेश के जोखिमों को पूरी तरह से अनदेखा करते हैं, और इसे जोखिम-मुक्त निवेश Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? के रूप में लेना शुरू करते हैं जो बेहद खतरनाक हो सकता है।

हर निवेशक को किसी भी परिसंपत्ति में निवेश करने से पहले जोखिम का पता होना चाहिए। इस लेख में, हम म्यूचुअल फंड में शामिल कुछ जोखिमों के बारे में चर्चा करेंगे।

डेब्ट म्युचुअल फंड जोखिम

डेब्ट म्यूचुअल फंड निवेश एक निश्चित आय वाला साधन होता है। वे निवेशक के लिए नियमित आय उत्पन्न करते हैं और अन्य प्रकार के म्यूचुअल फंडों की तुलना में आमतौर पर सुरक्षित माने जाते हैं। एकमुश्त (या एसआईपी) राशि इस परिसंपत्ति वर्ग में जमा की जाती है और यह क्वाटर्ली, छमाही या वार्षिक आधार पर निवेशक के जमा राशि पर ब्याज का भुगतान करती है। डेट फंड आमतौर पर कॉरपोरेट बॉन्ड, सरकारी बॉन्ड, कमर्शियल पेपर, ट्रेजरी बिल, आदि में अपना कोष निवेश करते हैं।

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Mutual Fund Latest News: अगर आप भी अपना पैसा बाजार में इन्वेस्ट करने की सोच रहे हैं तो आपको इन्वेस्ट के कुछ ऐसे ऑप्शन के बारे में बताते हैं, जहां आपको मात्र 100 रुपये इन्वेस्ट कर सकते हैं यानी इसमें कम से कम 100 रुपये इन्वेस्ट कर सकते हैं। एचडीएफसी म्‍यूचुअल फंड (HDFC Mutual Fund) की स्कीम्स में आप अपना पैसा इन्वेस्ट कर सकते हैं। ये एक तरह की ओपन-एंडेड स्कीम है, जिसमें आप अपना पैसा कभी भी Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? निकल सकते हैं।

11 नवंबर से हुआ ओपन
11 नवंबर से एनएफओ (NFO) का सब्सक्रिप्शन ओपन हो गया है, जिसमें आप 25 नवंबर 2022 तक अपना पैसा इन्वेस्ट कर सकते हैं। एचडीएफसी (HDFC) के इस बिजनेस साइकिल फंड में इन्वेस्टमेंट की शुरुआत आप कम से कम आप 100 रुपये से कर सकते हैं। एचडीएफसी की इस स्कीम में वर्तमान में एक फीसदी एग्जिट लोड भी है।